Intraday Risk Calculator – எளிய விளக்கம்

இந்த Intraday Risk Calculator என்பது, நீங்கள் intraday trading (ஒரே நாளில் வாங்கி விற்கும் வர்த்தகம்) செய்யும்போது “ஒரு trade-ல் எவ்வளவு நஷ்டத்தை (risk) நான் அனுமதிக்கிறேன்?” என்பதை முன்கூட்டியே நிர்ணயித்து, அந்த risk-க்கு ஏற்ப எத்தனை shares வாங்கலாம் (Position Size) என்பதை கணக்கிட்டு காட்டும் ஒரு எளிய கருவி.

Intraday trading-ல் பெரிய சிக்கல் என்னவென்றால், entry செய்த பிறகு price எதிர்பார்த்த திசையில் போகாமல் எதிர்மாறாக சென்றால் நஷ்டம் வேகமாக பெருகலாம். இதை கட்டுப்படுத்த traders “Stop Loss” வைத்திருப்பார்கள். ஆனால் stop loss மட்டும் வைத்தால் போதாது; அந்த stop loss hit ஆனபோது உங்கள் கணக்கில் (capital) எவ்வளவு இழப்பு வரும் என்பதை நீங்கள் தெரிந்திருக்க வேண்டும். அதற்காகவே இந்த calculator “Risk per trade” அடிப்படையில் position size-ஐ கணக்கிட்டு தருகிறது.

எளிமையாக சொன்னால், இந்த calculator மூன்று விஷயங்களை கணக்கிடுகிறது: (1) ஒரு trade-க்கு அனுமதிக்கும் அதிகபட்ச இழப்பு தொகை (Risk Amount), (2) ஒரு share-க்கு ஏற்படும் இழப்பு (Risk per Share), (3) அந்த risk-க்கு உட்பட்டு வாங்கக்கூடிய shares எண்ணிக்கை (Position Size). இதனால் “எந்த trade-க்கும் எவ்வளவு quantity எடுத்தால் பாதுகாப்பு?” என்ற கேள்விக்கு உடனடி பதில் கிடைக்கும்.

1) இந்த Calculator-ல் உள்ள Input பகுதிகள் என்ன?

இடது பக்கத்தில் (Input Section) 4 முக்கிய inputs உள்ளன:

Total Trading Capital (₹) – இது உங்கள் மொத்த trading capital அல்லது account size. உதாரணமாக ₹1,00,000 என்று வைத்தால், அது உங்கள் கணக்கில் intraday-க்கு பயன்படுத்தும் மொத்த தொகை என்று எடுத்துக்கொள்கிறது. இது “position size” கணக்கிடும்போது அடிப்படையாக இருக்கும்.

Risk Per Trade (%) – இது உங்கள் ஒவ்வொரு trade-க்கும் அனுமதிக்கும் risk சதவீதம். பொதுவாக risk management-ல் “ஒரு trade-ல் 1% அல்லது 2% க்கு மேல் இழக்காதீர்கள்” என்ற கட்டுப்பாடு இருக்கும். உதாரணமாக 1% என்றால், உங்கள் capital ₹1,00,000 என்ற நிலையில் ஒரு trade-க்கு ₹1,000 வரை மட்டுமே அதிகபட்சமாக நஷ்டம் அனுமதிக்கிறீர்கள் என்று பொருள்.

Entry Price (₹) – நீங்கள் trade-ல் enter ஆகும் விலை. உதாரணமாக ₹100 என்றால், நீங்கள் ஒரு share-ஐ ₹100 அருகில் வாங்குகிறீர்கள் அல்லது sell செய்யும் strategy-க்கு அந்த entry price என்று எடுத்துக் கொள்ளலாம். இந்த calculator entry price-ஐ stop loss-ுடன் ஒப்பிட்டு, ஒரு share-க்கு risk எவ்வளவு என்பதை கணக்கிடுகிறது.

Stop Loss Price (₹) – இது உங்களுக்கு எதிராக price வந்தால் நீங்கள் வெளியேற வேண்டும் என்று வைத்திருக்கும் stop loss விலை. உதாரணமாக ₹95 என்றால், entry ₹100 இருந்து stop ₹95 ஆக இருக்கும்போது, ஒரு share-க்கு risk ₹5. Stop loss என்பது intraday risk control-க்கு மிக முக்கியமான பகுதி.

இந்த மதிப்புகளை உள்ளிடி, “Calculate Risk” என்பதை கிளிக் செய்தவுடன், வலது பக்கத்தில் முடிவுகள் காட்டப்படும்.

2) Result பகுதியில் என்ன காட்டப்படும்?

வலது பக்கத்தில் (Result Section) 3 முக்கிய outputs காட்டப்படும்:

Risk Amount per Trade – நீங்கள் ஒரு trade-ல் அனுமதிக்கும் அதிகபட்ச நஷ்டத் தொகை (₹). இது உங்கள் capital மற்றும் riskPercent அடிப்படையில் கணக்கிடப்படுகிறது.

Risk per Share – entry price மற்றும் stop loss price இடையிலான விலை வித்தியாசம் (₹). அதாவது stop loss hit ஆனபோது ஒரு share-க்கு ஏற்படும் இழப்பு.

Position Size (Shares) – நீங்கள் வாங்கக்கூடிய shares எண்ணிக்கை. இது highlight செய்யப்பட்டு பெரிய எழுத்தில் காட்டப்படுகிறது; ஏனெனில் இதுவே trade-க்கு நடைமுறையில் பயன்படும் முக்கிய தகவல்.

3) இந்த Calculator எப்படி கணக்கிடுகிறது?

இந்த calculator-ல் உள்ள JavaScript function பெயர் calculateRisk(). Button-ஐ கிளிக் செய்தவுடன் function இயங்கும். முதலில் capital, riskPercent, entry, stop மதிப்புகளை input box-களில் இருந்து வாசித்து (parseFloat) எண்களாக மாற்றுகிறது. அதன்பின் ஒரு validation செய்கிறது: capital, riskPercent, entry, stop எதாவது 0 அல்லது அதற்கு குறைவாக இருந்தால் “Enter valid values” என்று alert காட்டி நிறுத்திவிடும்.

அதன் பிறகு கணக்கீடு இந்த வரிசையில் நடக்கிறது:

Risk Amount = Capital × (Risk % / 100)
Risk per Share = |Entry − Stop Loss|
Position Size = Floor(Risk Amount / Risk per Share)

Risk Amount என்பது நீங்கள் அந்த trade-ல் இழக்கத் தயாராக இருக்கும் அதிகபட்ச தொகை. உதாரணமாக capital ₹1,00,000 மற்றும் risk 1% என்றால்: Risk Amount = 1,00,000 × (1/100) = ₹1,000.

Risk per Share என்பது stop loss hit ஆனபோது ஒரு share-க்கு இழப்பு எவ்வளவு என்பதைக் காட்டும். Entry ₹100, Stop ₹95 என்றால்: Risk per Share = |100 − 95| = ₹5. இங்கே Math.abs() பயன்படுத்துவது முக்கியம். ஏனெனில் சில நேரங்களில் stop loss entry-க்கு மேலே இருக்கலாம் (short selling போன்ற சூழல்). Absolute value எடுத்ததால் எப்போதும் risk amount positive ஆக வரும்.

Position Size கணக்கில், Risk Amount-ஐ Risk per Share-ஆல் வகுத்தால் எத்தனை shares எடுத்தால் உங்கள் risk limit மீறாது என்று தெரியும். மேலே உள்ள உதாரணத்தில்: Position Size = 1000 / 5 = 200 shares. ஆனால் calculator Math.floor() பயன்படுத்துகிறது; அதாவது decimal வந்தால் கீழே round down செய்கிறது. உதாரணமாக 1000/6 = 166.66 என்றால், 166 shares என்று மட்டும் எடுத்துக்கொள்ளும். இதனால் risk வரம்பை மீறாமல் பாதுகாப்பாக position size கிடைக்கும்.

4) Intraday trading-ல் இது ஏன் மிகவும் பயனுள்ளது?

Intraday-ல் பலர் செய்யும் பொதுவான தவறு “எத்தனை shares வாங்க வேண்டும்?” என்பதை உணர்ச்சி அடிப்படையில் முடிவெடுப்பது. Market மேலே போகும் போல தெரிந்தால் அதிக quantity எடுத்துவிடுவார்கள்; அதே நேரத்தில் price எதிர்மாறாக சென்றால் நஷ்டம் கட்டுப்பாட்டை மீறி பெரிய அளவில் ஆகிவிடும்.

இந்த calculator பயன்படுத்தினால், நீங்கள் முதலில் risk-ஐ தீர்மானிக்கிறீர்கள், பிறகு அந்த risk-க்கு உட்பட்டு quantity தேர்வு செய்கிறீர்கள். இது ஒரு “professional risk management” அணுகுமுறை. குறிப்பாக இதன் பயன்கள்:

• Capital பாதுகாப்பு: சிறிய losses-ஐ கட்டுப்படுத்தி, பெரிய drawdown வராமல் தடுக்க உதவும்.
• Consistency: ஒவ்வொரு trade-லும் ஒரு மாதிரி risk விதிமுறை வைத்தால் நீண்டகாலத்தில் discipline மேம்படும்.
• Overtrading குறையும்: quantity limit தெரிந்ததால், தேவையில்லாமல் அதிக exposure எடுக்க மாட்டீர்கள்.
• Stop loss meaningful ஆகும்: stop loss hit ஆனாலும் “எவ்வளவு இழப்பு வரும்” என்று முன்பே தெரிந்திருக்கும்.

5) கவனிக்க வேண்டிய சில முக்கிய குறிப்புகள்

இந்த calculator ஒரு அடிப்படை risk-position sizing கணக்கீடு மட்டுமே செய்கிறது. உண்மையான intraday trading-ல் சில கூடுதல் காரணிகள் உள்ளன; அவை இதில் சேர்க்கப்படவில்லை:

1) Brokerage & Charges – brokerage, taxes, exchange charges போன்றவை actual loss/profit-ஐ மாற்றலாம்.
2) Slippage – stop loss price-ல் exit ஆகாமல் அதைவிட மோசமான விலையில் exit ஆகலாம். அப்போது risk அதிகமாகலாம்.
3) Liquidity – low volume stocks-ல் stop loss trigger ஆனபோது exit கிடைக்க தாமதம் ஆகலாம்.
4) Circuit / Gap – sudden gap down/up வந்தால் stop loss plan செயல்படாமல் போகலாம்.

எனவே இதை ஒரு “rule-of-thumb” risk calculator என்று எடுத்துக்கொள்ளுங்கள். இருந்தாலும், discipline-ஆக position sizing பின்பற்ற இது மிகவும் பயனுள்ள கருவி.

6) ஒரு எளிய உதாரணம்

Capital = ₹1,00,000
Risk per trade = 1%
Entry = ₹100
Stop Loss = ₹95

Risk Amount = 1,00,000 × 1% = ₹1,000
Risk per share = |100 − 95| = ₹5
Position size = 1000 / 5 = 200 shares

இதன் அர்த்தம்: stop loss hit ஆனாலும் உங்கள் maximum loss சுமார் ₹1,000-க்குள் இருக்கும். இதுபோல் ஒவ்வொரு trade-க்கும் risk கட்டுப்படுத்தி நீண்டகாலத்தில் capital-ஐ பாதுகாக்கலாம்.

Disclaimer: This calculator provides an estimate only based on your inputs.
Actual risk may differ due to slippage, gaps, brokerage, and market execution conditions.