Portfolio Return Calculator
உங்கள் portfolio-வின் total investment, current value மற்றும் income அடிப்படையில் மொத்த return மற்றும் profit/loss-ஐ கணக்கிடுங்கள்.
📊 Portfolio Return கணக்கீட்டு விவரங்கள்
Initial investment, additional investment, withdrawals, income மற்றும் current portfolio value-ஐ உள்ளிடுங்கள்.
1. Investment Details
Portfolio-வில் ஆரம்பத்தில் முதலீடு செய்த தொகை.
பின்னர் portfolio-வில் சேர்த்த மொத்த முதலீடு.
Portfolio-வில் இருந்து ஏற்கனவே எடுத்த தொகை.
2. Current Portfolio Value
தற்போது உங்கள் shares, mutual funds அல்லது பிற investments-ன் மொத்த market value.
Current value-ல் சேர்க்கப்படாத dividend/interest போன்ற income மட்டும் உள்ளிடுங்கள்.
உங்கள் portfolio return-ஐ ஒரு benchmark return-உடன் ஒப்பிட விரும்பினால் பயன்படுத்துங்கள்.
Portfolio Return என்றால் என்ன?
ஒரு portfolio-வில் முதலீடு செய்த net capital-க்கு எதிராக, தற்போதைய portfolio value மற்றும் தனியாக பெற்ற income மூலம் கிடைத்த மொத்த gain அல்லது loss-ஐ அளவிடுவது Portfolio Return.
Total Net Investment
Initial investment + additional investments − withdrawals மூலம் portfolio-வில் net-ஆக投入 செய்யப்பட்ட capital.
Current Value
தற்போது உங்கள் investments அனைத்தின் market value-ஐ குறிக்கிறது.
Income Received
Current portfolio value-ல் ஏற்கனவே சேர்க்கப்படாத dividend அல்லது interest போன்ற income.
Total Return
Portfolio-வில் ஏற்பட்ட profit/loss-ஐ net investment-உடன் ஒப்பிட்டு percentage return கணக்கிடப்படுகிறது.
Benchmark
Portfolio performance-ஐ ஒரு index அல்லது target return போன்ற benchmark-உடன் ஒப்பிட உதவுகிறது.
Simple Return
இந்த calculator ஒரு simplified total-return approach பயன்படுத்துகிறது; cash flow timing-ஐ தனித்தனியாக கணக்கிடாது.
🧮 Portfolio Return Formula
📌 Example
Initial Investment: ₹1,00,000
Additional Investments: ₹50,000
Withdrawals: ₹10,000
Current Portfolio Value: ₹1,75,000
Income Received Separately: ₹5,000
Benchmark Return: 12%
Net Investment = ₹1,00,000 + ₹50,000 − ₹10,000 = ₹1,40,000. Total Gain = ₹1,75,000 + ₹5,000 − ₹1,40,000 = ₹40,000. Portfolio Return = ₹40,000 ÷ ₹1,40,000 × 100 = 28.57%.
இந்த Calculator-ஐ எப்படி பயன்படுத்துவது?
Investment Details
Initial investment, additional investments மற்றும் withdrawals-ஐ உள்ளிடுங்கள்.
Current Value
தற்போதைய portfolio market value-ஐ உள்ளிடுங்கள்.
Income & Benchmark
Current value-ல் சேராத income மற்றும் optional benchmark return-ஐ உள்ளிடுங்கள்.
Portfolio Return
கணக்கிடுங்கள் button-ஐ அழுத்தி total return, profit/loss மற்றும் benchmark difference-ஐ பாருங்கள்.
Portfolio Return Calculator – FAQ
Portfolio Return Calculator என்ன செய்கிறது?
Portfolio-வில் net-ஆக முதலீடு செய்த capital-ஐ current value மற்றும் separately received income-உடன் ஒப்பிட்டு total return percentage-ஐ கணக்கிடுகிறது.
Withdrawals ஏன் கழிக்கப்படுகிறது?
Portfolio-வில் இருந்து எடுத்த பணம் தற்போதைய invested capital-ன் ஒரு பகுதியாக இருக்காது. அதனால் net investment கணக்கில் withdrawals கழிக்கப்படுகின்றன.
Dividend current portfolio value-ல் இருந்தால் அதை Income Received-ல் சேர்க்க வேண்டுமா?
வேண்டாம். Current value-ல் ஏற்கனவே reinvested அல்லது included ஆக இருந்த income-ஐ மீண்டும் Income Received-ல் சேர்த்தால் return double-count ஆகலாம்.
இந்த calculator CAGR அல்லது XIRR-ஐ கணக்கிடுமா?
இல்லை. இது ஒரு simplified total portfolio return calculator. Investment dates மற்றும் individual cash-flow timing அடிப்படையில் annualized return கணக்கிட வேண்டுமெனில் XIRR போன்ற முறைகள் பொருத்தமானவை.
Benchmark Return எதற்காக?
உங்கள் portfolio return benchmark-ஐ விட எவ்வளவு அதிகம் அல்லது குறைவாக உள்ளது என்பதை புரிந்துகொள்ள உதவுகிறது.